아르메니아에서의 신원 확인
요약. 아르메니아는 약 300만 명의 인구를 가진 MONEYVAL 평가 대상 남캅카스 국가로, 성장하는 핀테크 생태계와 확장되는 디지털 정부 인프라를 보유하고 있습니다. AML/CFT 프레임워크는 자금세탁 및 테러자금조달 방지법에 기반하며, 국가
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
아르메니아는 약 300만 명의 인구와 약 240억 달러의 GDP를 보유하고 있습니다. 예레반은 상업 및 기술 허브입니다. 경제는 IT 서비스, 광업, 농업, 송금(GDP의 상당 부분이 러시아 및 광범위한 CIS 디아스포라에서 유입)에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
의무 대상 기관, CDD 요구사항, 실질적 소유권, PEP 스크리닝 및 STR 제출을 정의
개인정보보호청에 의해 시행
데이터 보호 감독
법무부 — 신분등록법 등록청
제한적
신분등록법 등록청은 출생, 결혼, 사망 및 기타 신분 기록을 관리합니다. 국가 신분증과 여권은 경찰에서 발급합니다. 공공 서비스 번호(SSN 상당)가 할당됩니다
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
자금세탁 및 테러자금조달 방지법의 감독
- 자금세탁 및 테러자금조달 방지법 — 의무 대상 기관, CDD 요구사항, 실질적 소유권, PEP 스크리닝 및 STR 제출을 정의. - 은행 및 은행업법(개정) — 신용기관에 대한 건전성 및 AML 요구사항. - 암호자산법 초안(2024) — VASP에 대한 라이선스 및 AML/CFT 요구사항 설정. 완전한 CDD, 거래 모니터링 및 Travel Rule 준수를 부과할 예정. - 개인정보보호법 — 개인정보보호청에 의해 시행
데이터 보호
개인정보보호청의 감독
아르메니아의 데이터 보호법은 적절한 보호 수준을 가진 국가로의 개인 데이터 국경 간 전송을 제한합니다. EU 국가로의 전송이 촉진됩니다. 개인정보보호청에 통지해야 합니다. 엄격한 데이터 현지화 의무는 없지만 정부 데이터베이스는 제한적입니다
미준수 시 처벌
아르메니아의 MONEYVAL 회원국 지위와 더 깊은 유럽 통합에 대한 열망은 AML 준수가 전략적 우선순위임을 의미합니다:
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 생체 인식 국가 신분증(앞뒤) 또는 여권의 스캔 또는 사진. 2. Liveness 및 생체 인식 매칭. 문서 초상화와 매칭되는 수동 또는 능동 liveness 감지가 포함된 셀피. 3. 데이터 추출. PSN, 전체 이름(아르메니아어 및 라틴어 음역), 생년월일
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
암호자산법 초안에 따라 VASP는 다음을 요구받게 됩니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
아르메니아는 규제된 도박 부문을 보유하고 있습니다. 라이선스를 받은 운영자는 다음을 준수해야 합니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
아르메니아 사용자를 보유한 마켓플레이스 운영자 및 긱 이코노미 플랫폼은 주로 결제 서비스 통합을 통해 CDD 의무를 부담합니다. 요구사항:
생체 인식 활성도
아르메니아 생체인식 신분증과 여권에는 칩에 저장된 얼굴 이미지가 포함되어 있어 NFC 기반 칩 읽기가 기술적으로 가능합니다. 그러나 제3자 칩 읽기를 위한 PKI 인프라는 널리 배포되지 않았습니다. 문서-초상화 매칭과 결합된 라이브니스 감지(ISO 30107-3 준수)가 원격 온보딩의 표준 접근법입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 아르메니아는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체인식 라이브니스 및 규정에서 요구하는 비디오 신원확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 아르메니아에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30을 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁사는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 아르메니아의 모든 AML 의무를 다룹니다.
아르메니아의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체인식 라이브니스 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 아르메니아의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 아르메니아의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
