전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 아르메니아 내.
- 사기 현황
- 아르메니아의 기술 주도 경제와 성장하는 암호화폐 부문은 러시아 디아스포라 금융 회랑 및 신흥 EU 핀테크 통합을 통한 국경 간 노출로 인해 딥페이크 및 합성 신원 사기 위험이 증가하고 있습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치가 포함됩니다.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법 2008 (2022년 개정)
- FATF 40 권고 사항
- MONEYVAL 평가 프레임워크
- 아르메니아 공화국 개인정보 보호법
- AML/CFT 준수에 관한 CBA 규정
신원 확인 감독 기관 아르메니아 내.
CBA
Հայաստանի Կենտրոնական բանկ (아르메니아 중앙은행), 은행, 결제 기관, 보험 및 투자 회사의 주요 규제 기관입니다. 자금세탁 방지법 2008 (2022년 개정)에 따라 AML/CFT를 시행합니다. CBA 처벌 등록부 및 국내 제재 목록을 유지합니다.
FMC
아르메니아 금융 모니터링 센터, CBA 산하의 국가 FIU입니다. 의심스러운 활동 보고서를 접수하고 AML 효과성 평가에 대해 MONEYVAL과 협력합니다.
Armenia Nuclear Regulatory Authority
PEP 레벨 2 규제 기관, 아르메니아의 핵 부문 규제 기관에 대한 PEP 프레임워크에 따라 Didit AML 심사 레이어에 지정된 고위 관리입니다.
Office of the Representative on International Legal Matters
규제 경고 기관, Didit의 아르메니아 Watchlist 심사 레이어에 나타나는 AML 관련 경고를 발행합니다.
Armenian National Congress
PEP 레벨 1 정치 기관, 아르메니아의 AML PEP 프레임워크에 따라 지정되고 Didit 심사 레이어에 포함된 고위 관리입니다.
Ministry of High-Tech Industry
PEP 레벨 2 부처, 아르메니아의 기술 및 암호화폐 부문을 감독합니다. 자금세탁 방지법 2008에 따라 Didit AML 심사 레이어에 지정된 고위 관리입니다.
아르메니아 신분증 캡처 및 판독.
어떤 휴대폰으로든 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 검증이 이루어집니다.
- Անձնագիր (칩이 있는 ICAO 9303 생체 인식 여권), Նույնականացման քարտ (국민 신분증), Վարորդական Իրավունք, Կացության Թույլտվություն.
- 반환 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
얼굴을 매칭하고, 실제 인물임을 증명합니다..
셀카가 라이브 상태임을 확인하고 신분증 사진과 대조합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 플로우를 위한 능동 라이브니스 ($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
제재 대상, PEP, 부정적 언론 보도 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적 언론 보도 목록, 그리고 아르메니아 감시 목록:
- 아르메니아 국민회의, PEP 레벨 1 (고위 정치인).
- 아르메니아 원자력 규제 당국, PEP 레벨 2 (원자력 부문 규제 기관).
- 국방부 (아르메니아), PEP 레벨 2 (고위 국방 관리).
- 첨단 기술 산업부 (아르메니아), PEP 레벨 2 (기술/암호화폐 부문 규제 기관).
- 이란 제재 및 군사 개입 반대 캠페인, SIE (국가 투자 기업).
- 아르메니아 중앙은행, 처벌 등록부, 국내 표적 금융 제재.
- 아르메니아 중앙은행, 국내 목록, 표적 금융 제재.
- 국제 법률 문제 담당 대표 사무소, 아르메니아 특정 경고.
- FMC (금융 모니터링 센터), SAR 기반 AML 지정.
- MONEYVAL, 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- FATF 40 권고 사항, 위험 관할권 모니터링.
- UN 안전보장이사회 통합 제재 목록, 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN), 미국 재무부 지정.
- 인터폴 통지, 국제 법 집행 지정.
- 바젤 AML 지수, 아르메니아에 대한 연간 위험 점수.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 일치 항목이 발견되면 웹훅을 발생시킵니다.
문서 검증, 아르메니아에는 공공 등록 API가 없습니다..
모든 아르메니아 문서 Didit은 다음을 허용합니다.
주민등록 및 AML 적용 범위 아르메니아용.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
아르메니아에 대한 일반적인 질문
Didit은 무엇인가요?
Didit은 신원 및 사기 방지 인프라입니다. 저희가 직접 제품을 만들 때 있었으면 했던 플랫폼이죠. 개방적이고 유연하며 개발자 친화적이어서, 단순히 연동해야 하는 블랙박스가 아니라 스택의 실제 구성 요소처럼 작동합니다.
하나의 API로 개인 확인(KYC, know your customer), 기업 확인(KYB, know your business), 암호화폐 지갑 심사(KYT, know your transaction), 실시간 거래 모니터링을 처리하며, 다음과 같은 스택을 기반으로 구축되었습니다:
- 빠른 속도: 모든 세션에서 p99가 2초 미만
- 신뢰성: 220개 이상의 국가에서 2,000개 이상의 기업이 프로덕션 환경에서 사용 중
- 보안: SOC 2 Type 1 & Type 2, ISO 27001, GDPR-native를 준수하며, 스페인 금융 규제 기관으로부터 대면 확인보다 안전하다는 공식 인증을 받았습니다.
기반 기술: 48개 이상의 언어로 14,000개 이상의 문서 유형, 1,000개 이상의 데이터 소스, 모든 세션에서 200개 이상의 사기 신호를 처리합니다. Didit 인프라는 모든 세션에서 동적으로 학습하며 매일 발전합니다.
Didit은 어떤 기능을 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)로 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 조합 가능한 모듈을 제공합니다:
- 사용자 확인 (KYC, know your customer): 신분증 확인, 생체 확인, 얼굴 매칭, 자금세탁방지(AML) 심사, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인 (KYB, know your business): 등기, 실소유주(UBO), 임원, 법인 AML, 그리고 UBO별 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링: 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 심사 (KYT, know your transaction): 온체인 지갑 위험을 확인당 $0.15로 확인하거나, 자체 심사 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우에 구성하고, 5분 만에 배포하며, 매월 500건의 인증을 영원히 무료로 이용하세요.
비용은 얼마인가요? 정말 무료인 것이 있나요?
모든 계정에서 매월 500건의 인증이 영원히 무료입니다. 신용카드 정보나 영업 전화, 만료 기한이 없습니다.
무료 티어 이상에서는 모든 모듈에 didit.me/pricing에서 공개된 성공당 가격이 적용됩니다. 전체 KYC 번들당 $0.33, 신분증 확인당 $0.15, 지갑 심사당 $0.15, 자금세탁방지(AML) 심사당 $0.20, 생체 확인당 $0.10, 얼굴 매칭당 $0.05, IP(Internet Protocol) 분석당 $0.03입니다.
종량제 방식으로, 최소 사용량이나 예상치 못한 초과 요금 없이 이용할 수 있습니다. 사용량이 증가하면 자동으로 볼륨 할인이 적용됩니다.
아르메니아에서 디지털 온보딩 시 신원 확인을 규제하는 기관은 어디인가요?
아르메니아의 모든 신원 확인 흐름에는 두 개의 주요 규제 기관이 관여합니다:
- CBA (아르메니아 중앙은행): 은행, 결제 기관, 암호화폐 운영자를 감독하는 주요 기관입니다. 2008년 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법(2022년 개정)을 시행합니다. CBA 처벌 등록부와 국내 제재 목록을 관리합니다.
- FMC (금융 모니터링 센터): 아르메니아의 국가 FIU입니다. 모든 의무 기관으로부터 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
Didit은 호스팅된 플로우 + 감사 로그 + 감시 목록 적용 범위를 제공하여 이 두 기관의 요구 사항을 동시에 충족합니다. 동일한 POST /v3/session/ 워크플로우, 동일한 JSON 보고서, 동일한 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 증거 패키지를 제공합니다.
아르메니아 신원 확인을 위한 정부 데이터베이스 검증 API가 있나요?
아니요, 아르메니아는 현재 민원 등록 또는 여권 교차 확인을 위한 공공 정부 소비자 API를 제3자 연동업체에 공개하고 있지 않습니다.
Didit은 세 가지 보완적인 검증 레이어를 병렬로 실행하여 이를 보완합니다:
- 문서 OCR + 칩 판독: Անձնագիր 또는 Նույնականացման քար트의 모든 필드를 추출하고 ISO/ICAO 템플릿과 비교하여 검증합니다.
- 생체 인식 생체 확인 + 얼굴 매칭 1:1: 셀카가 실제 인물인지 확인하고 문서 사진과 일치하는지 확인합니다.
- AML 심사: 추출된 이름은 1,300개 이상의 글로벌 및 아르메니아 감시 목록(CBA 국내 제재, FMC, MONEYVAL, OFAC SDN, UN, Interpol)을 통해 심사됩니다.
Didit은 아르메니아 AML 법률에 따른 CBA 준수 온보딩에 적합한가요?
네, 그렇습니다. 아르메니아의 2008년 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법(2022년 개정)은 CBA 감독을 받는 모든 은행, 결제 기관 및 투자 회사에 적용됩니다.
Didit은 전체 스택을 지원합니다:
- 티어 1 온보딩을 위한 신분증 확인 + 수동적 생체 확인 + 얼굴 매칭 1:1.
- CBA 처벌 등록부, CBA 국내 목록, FMC SAR 지정, MONEYVAL 조사 결과, OFAC SDN, UN 제재를 포함한 1,300개 이상의 목록에 대한 AML 심사 (확인당 $0.20).
- 주기적인 고객 검토 의무를 위한 지속적인 AML 모니터링 (사용자당 연간 $0.07).
아르메니아에서 Didit을 연동하는 데 얼마나 걸리나요?
샌드박스에서 5분, 실제 서비스에 적용하기까지 주말이면 충분합니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 다음,workflow_id와 함께POST /v3/session/을 호출하면 끝입니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt에 있는 연동 프롬프트를 Claude Code, Cursor 또는 다른 코딩 에이전트에 붙여넣으세요. - 5가지 SDK(Web, iOS, Android, React Native, Flutter)가 동일한 세션 모델을 공유합니다.
매월 첫 500건의 인증은 영원히 무료입니다.
아르메니아 인증 비용은 총 얼마인가요?
모듈별 공개 가격으로, 세션에서 실행되는 항목에 대해서만 비용을 지불합니다:
- 신분증 확인: 문서 확인당
$0.15 - 수동적 생체 확인:
$0.10. 능동적 생체 확인:$0.15 - 얼굴 매칭 1:1:
$0.05. 얼굴 검색 1:N: 무료 - AML 심사: 확인당
$0.20. 지속적인 AML: 사용자당 연간$0.07
전체 KYC 번들은 전 세계적으로 동일하게 `$0.33`입니다. 매월 500건의 인증이 무료이며, 신용카드 정보가 필요 없습니다.