아제르바이잔에서의 신원 확인
요약. 아제르바이잔은 ASAN Service(Azerbaijan Service and Assessment Network)를 중심으로 한 주목할 만한 디지털 정부 인프라를 갖춘 약 1,020만 명의 인구를 가진 MONEYVAL 평가 대상 카스피해 연안 국가입니다. AML/CFT 체계는 국가 FIU로서 아제르바이잔 중앙은행(CBA) 산하 금융모니터링서비스(FMS)가 감독합니다. MONEYVAL의 2024년 2월 평가
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
아제르바이잔은 약 1,020만 명의 인구와 석유 및 가스 수출, 금융 서비스, 성장하는 디지털 경제에 의해 주도되는 약 780억 달러의 GDP를 보유하고 있습니다. 바쿠는 상업 중심지입니다. 세 가지 수직 영역이 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
신용기관에 대한 건전성 및 AML 요구사항
개인 데이터 처리를 규율
은행, 결제기관, 보험회사 및 증권회사를 감독
공공서비스 및 사회혁신 국가기관(ASAN)
규제됨
ASAN은 신원 확인, 문서 발급 및 공공 서비스를 제공하는 주목할 만한 원스톱 정부 서비스 플랫폼입니다. 국가 신분증 발급 및 인구 등록부 조회를 관리합니다. 디지털
법무부 — 민사등록 주요부서
제한됨
법무부가 관리하는 출생, 결혼, 사망 민사등록부. 서비스 제공을 위해 ASAN 플랫폼과 통합됨.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Law on Banks의 감독
- Law on Prevention of the Legalisation of Criminally Obtained Funds or Other Property and the Financing of Terrorism — 의무 대상 기관, CDD, 실질적 소유권, PEP 스크리닝, STR 신고를 정의함. - Law on Banks — 신용기관에 대한 건전성 및 AML 요구사항. - Law on Personal Data — 개인정보 처리를 규율함. 국제 표준에 부합하는 완전히 독립적인 개인정보보호 기관은 없음.
데이터 보호
National DPA의 감독
아제르바이잔의 Law on Personal Data는 국경 간 전송을 제한함. EU 표준에 부합하는 완전히 독립적인 개인정보보호 기관은 없음. 국경 간 데이터 공유는 제한되지만 52개 파트너 국가에서 ASAN Imza 전자서명 인증을 위해 촉진됨. 정부 데이터베이스는
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 생체인식 국민신분증 또는 여권의 스캔 또는 촬영. 2. ASAN Imza 인증. 국내 고객의 경우, ASAN Imza 모바일 ID가 전자 신원 확인 방법으로 사용될 수 있음. 3. 생체 확인 및 생체 매칭. 문서와 매칭되는 생체 확인이 포함된 셀피
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
전용 VASP 법률이 계류 중인 동안, 암호화폐 관련 거래를 처리하는 금융기관은 강화된 실사를 적용함:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
아제르바이잔은 규제된 온라인 도박 시장이 없음. 도박은 제한되며, 제한적인 허가된 오프라인 운영만 있음. 국내 iGaming KYC 프레임워크는 존재하지 않음.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
아제르바이잔 사용자를 보유한 마켓플레이스 운영자는 결제 서비스 통합을 통해 CDD 의무를 부담함:
생체 인식 활성도
아제르바이잔 생체인식 신분증과 여권에는 칩에 저장된 얼굴 이미지와 생체 데이터가 포함됨. NFC 기반 칩 읽기는 기술적으로 가능하며, ASAN의 디지털 인프라가 정부 서비스를 위해 이를 지원함. 민간 부문 KYC의 경우, 문서-초상화 매칭과 결합된 생체 확인(ISO 30107-3 준수)이 표준 접근법임. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 아제르바이잔은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 확인, 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용함.
Didit은 아제르바이잔에서 발급된 모든 주요 국민신분증, 여권, 거주허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인함.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구함. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구함.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 아제르바이잔의 모든 AML 의무를 다룸.
아제르바이잔의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 확인을 요구하거나 강력히 권장함. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 확인을 제공함.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 아제르바이잔의 암호화폐 규제 프레임워크에 부합하는 문서 확인, 생체 확인, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원함.
예. Didit은 아제르바이잔의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공함.
