전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
How identity verification works in 아제르바이잔.
- Fraud landscape
- 아제르바이잔은 에너지 부문 자금 흐름, 디아스포라 송금, 디지털 금융 서비스의 급속한 성장과 관련된 딥페이크 및 문서 위조 사기 위험이 높습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치 등이 포함됩니다.
- Compliance frameworks
- 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법 2009 (2022년 개정)
- 아제르바이잔 공화국 개인 데이터법 2010
- FATF 40 권고 사항
- MONEYVAL 평가 프레임워크
- FMS 표적 금융 제재 규정
Who supervises identity verification in 아제르바이잔.
FIMSA
아제르바이잔 금융 시장 감독청, 은행, 결제 기관, 보험, 자본 시장 및 비은행 신용 기관을 감독합니다. 자금세탁 방지법 2009 (2022년 개정)에 따라 AML/CFT를 시행합니다.
FMS
금융 모니터링 서비스 (Maliyyə Monitorinqi Xidməti), 아제르바이잔의 국가 FIU입니다. 의심스러운 활동 보고서를 접수하고 표적 금융 제재를 발행합니다. FMS 고위 관계자는 Didit의 AML 심사 레이어에서 PEP로 지정됩니다.
Ministry of Finance
Maliyyə Nazirliyi, 아제르바이잔 공화국 재무부. PEP 레벨 1 기관이며, 금융 부문 AML 준수에 대한 규제 지침을 발행합니다.
Central Bank of Azerbaijan
Azərbaycan Mərkəzi Bankı, 거시 경제 정책 및 결제 시스템 감독을 조율합니다. FIMSA와 협력하여 시스템 금융 위험 및 AML/CFT 집행을 담당합니다.
Azerbaijan State News Agency (AZERTAC)
PEP 레벨 3 국영 투자 기관, 아제르바이잔의 SIE 프레임워크에 따라 Didit의 AML 심사 레이어에 지정된 고위 공무원입니다.
Ministry of Internal Affairs
Daxili İşlər Nazirliyi, Didit의 AML 유해 미디어 및 법 집행 심사 레이어에 사용되는 수배자 목록을 관리합니다.
Four modules. One verification.
아제르바이잔 신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 검증이 이루어집니다.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi (칩이 있는 생체 인식 국가 신분증), Pasport (ICAO 9303 생체 인식 여권), Sürücülük vəsiqəsi, Yaşayış icazəsi.
- 반환 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi (생체 인식 국가 신분증)
- Pasport (생체 인식 여권), NFC 칩 판독
- Sürücülük vəsiqəsi (운전면허증)
얼굴을 매칭하고, 실제 인물임을 증명합니다..
셀카가 라이브로 확인되고 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동 라이브니스 ($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 유해 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 유해 미디어 목록, 아제르바이잔 감시 목록 포함:
- 아제르바이잔 공화국 재무부, PEP 레벨 1 (고위 금융 공무원).
- 아제르바이잔 국립 과학 아카데미 (ANAS), PEP 레벨 3 (국영 투자 기관).
- 아제르바이잔 투자 회사 (AIC), PEP 레벨 3 (국영 투자 기관).
- 아제르바이잔 국영 통신사 (AZERTAC), PEP 레벨 3 (국영 언론 공무원).
- 아제르바이잔 금융 모니터링 서비스, 표적 금융 제재.
- 아제르바이잔 내무부, 수배자 목록.
- FMS (금융 모니터링 서비스), SAR 기반 AML 지정.
- MONEYVAL, 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- FATF 40 권고안, 위험 관할권 모니터링.
- UN 안전보장이사회 통합 제재 목록, 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN), 미국 재무부 지정.
- EU 통합 금융 제재 목록, 국경 간 적용 가능한 집행.
- 인터폴 통지, 국제 법 집행 지정.
- 바젤 AML 지수, 아제르바이잔에 대한 연간 위험 점수.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 유해 미디어 심사 , see the docs for the full module surface.
문서 유효성 검사, 아제르바이잔에는 공개 등록 API가 없습니다..
문서 유효성 검사, 아제르바이잔에는 공개 등록 API가 없습니다. , see the docs for the full module surface.
Every 아제르바이잔 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 아제르바이잔.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
아제르바이잔에 대한 일반적인 질문
Didit은 무엇인가요?
Didit은 신원 및 사기 방지 인프라입니다. 저희가 직접 제품을 만들 때 있었으면 했던 플랫폼으로, 개방적이고 유연하며 개발자 친화적이어서 블랙박스처럼 통합하는 대신 스택의 실제 구성 요소로 작동합니다.
하나의 API로 개인 확인(KYC, 고객 알기), 기업 확인(KYB, 사업체 알기), 암호화폐 지갑 심사(KYT, 거래 알기), 실시간 거래 모니터링을 처리하며, 다음을 위해 구축된 스택에서 작동합니다.
- 빠른 속도, 모든 세션에서 p99 기준 2초 미만
- 신뢰성, 220개 이상의 국가에서 1,500개 이상의 기업이 프로덕션 환경에서 사용 중
- 보안, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-native를 준수하며, 스페인 금융 규제 기관으로부터 대면 확인보다 안전하다는 공식 인증을 받았습니다.
기반 기술은 14,000개 이상의 문서 유형, 48개 이상의 언어, 1,000개 이상의 데이터 소스, 모든 세션에서 200개 이상의 사기 신호를 포함합니다. Didit 인프라는 모든 세션에서 동적으로 학습하며 매일 개선됩니다.
Didit은 어떤 서비스를 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)와 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 구성 가능한 모듈을 제공합니다.
- 사용자 확인 (KYC, 고객 알기), 신분증 확인, 라이브니스, 얼굴 매칭, 자금세탁방지(AML) 심사, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인 (KYB, 사업체 알기), 등기, 실소유주(UBO), 임원, 법인 AML, 그리고 UBO당 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링, 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 심사 (KYT, 거래 알기), 온체인 지갑 위험을 체크당 $0.15로 확인하거나, 자체 심사 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우로 구성하고, 5분 만에 배포하며, 매월 500회 무료 확인을 영구적으로 제공합니다.
비용은 얼마인가요? 정말 무료로 제공되는 것이 있나요?
모든 계정에서 매월 500회 확인이 영구적으로 무료입니다. 신용카드 정보나 영업 통화, 만료 기한이 없습니다.
무료 티어 이상에서는 모든 모듈에 didit.me/pricing에서 공개된 성공당 가격이 책정되어 있습니다. 전체 KYC 번들당 $0.33, 신분증 확인당 $0.15, 지갑 심사당 $0.15, 자금세탁방지(AML) 심사당 $0.20, 라이브니스당 $0.10, 얼굴 매칭당 $0.05, IP(Internet Protocol) 분석당 $0.03입니다.
종량제 방식으로 최소 요금이나 초과 요금에 대한 걱정 없이 이용할 수 있습니다. 사용량이 증가하면 자동으로 볼륨 할인이 적용됩니다.
아제르바이잔에서 디지털 온보딩 시 신원 확인을 담당하는 규제 기관은 어디인가요?
모든 아제르바이잔 신원 확인 흐름에는 두 가지 주요 규제 기관이 관여합니다.
- FIMSA (금융 시장 감독청), 은행, 결제 기관 및 비은행 금융 기관을 감독합니다. 2009년 범죄 수익 합법화 방지법 (2022년 개정)을 집행합니다.
- FMS (금융 모니터링 서비스), 아제르바이잔의 국가 FIU입니다. 의심스러운 활동 보고서를 접수하고 표적 금융 제재를 발행합니다.
Didit은 호스팅된 흐름 + 감사 로그 + 감시 목록 적용 범위를 제공하여 두 기관의 요구 사항을 동시에 충족합니다.
아제르바이잔 신원 확인을 위한 정부 데이터베이스 유효성 검사 API가 있나요?
아니요. 아제르바이잔은 현재 민원 등록 교차 확인을 위해 제3자 통합업체에 공개된 정부 소비자 API를 제공하지 않습니다.
Didit은 세 가지 보완적인 유효성 검사 레이어로 이를 보완합니다.
- 문서 OCR + 칩 판독, Şəxsiyyət vəsiqəsi 또는 Pasport의 모든 필드를 추출하고 ISO/ICAO 템플릿과 대조하여 유효성을 검사합니다.
- 생체 라이브니스 + 얼굴 매칭 1:1, 셀카가 라이브로 확인되고 문서 사진과 일치하는지 확인합니다.
- AML 심사, 추출된 이름은 1,300개 이상의 글로벌 및 아제르바이잔 감시 목록(FMS 표적 제재, 내무부 수배자 목록, MONEYVAL, OFAC, UN, 인터폴)에 대해 심사됩니다.
Didit은 아제르바이잔 AML 법률에 따른 FIMSA 준수 온보딩을 지원하나요?
네. 아제르바이잔의 2009년 범죄 수익 합법화 및 테러 자금 조달 방지법 (2022년 개정)은 FIMSA가 감독하는 모든 은행 및 결제 기관에 적용됩니다.
Didit은 전체 스택을 지원합니다.
- 티어 1 온보딩을 위한 신분증 확인 + 수동 라이브니스 + 얼굴 매칭 1:1.
- FMS 표적 금융 제재, 내무부 수배자 목록, MONEYVAL 조사 결과, OFAC SDN, UN 제재를 포함한 1,300개 이상의 목록에 대한 AML 심사 (체크당 $0.20).
- 정기적인 고객 검토 의무를 위한 지속적인 AML 모니터링 (사용자당 연간 $0.07).
아제르바이잔용 Didit을 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
작동하는 샌드박스까지 5분, 프로덕션 흐름까지 주말이면 충분합니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 후,workflow_id와 함께POST /v3/session/을 호출하면 끝입니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor 또는 다른 코딩 에이전트에 붙여넣으세요. - 5가지 SDK가 동일한 세션 모델을 공유합니다: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
매월 첫 500회 확인은 영구적으로 무료입니다.
아제르바이잔 확인의 총 비용은 얼마인가요?
모듈별 공개 가격, 세션에서 실행되는 항목에 대해서만 비용을 지불합니다.
- 신분증 확인, 문서 확인당
$0.15. - 수동 라이브니스,
$0.10. 능동 라이브니스,$0.15. - 얼굴 매칭 1:1,
$0.05. 얼굴 검색 1:N, 무료. - AML 심사, 체크당
$0.20. 지속적인 AML, 사용자당 연간$0.07.
전체 KYC 번들은 전 세계적으로 동일하게 `$0.33`입니다. 매월 500회 확인이 무료이며, 신용카드 정보는 필요 없습니다.