전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 요르단 내.
- 사기 현황
- 요르단의 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다: CBJ 인가 환전 회사 및 시리아 난민 및 이주 노동자 송금 통로를 서비스하는 모바일 지갑 운영자를 대상으로 하는 합성 신원 및 딥페이크 공격, 기존 및 현재 형식의 국가 신분증 위조, AMLTFU 제재 및 MENAFATF 상호 평가 요구 사항에 따른 하왈라 및 국경 간 법정 통화 통로에 대한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다, 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2007년 AML 법률 제46호 (2019년 법률 제29호로 개정)
- 2023년 개인정보보호법 제24호 (PDPL)
- 2000년 은행법 제28호
- CBJ 결제 서비스 제공업체 지침
- MENAFATF 상호 평가 권고안
- FATF 40 권고안
신원 확인 감독 기관 요르단 내.
CBJ
요르단 중앙은행, 2000년 은행법 제28호에 따라 은행, 환전 회사, 소액 금융 기관, 결제 서비스 제공업체 및 전자 화폐 발행 기관에 대한 건전성 감독 기관.
AMLTFU
자금세탁방지 및 테러자금조달방지국, 요르단의 금융정보분석원. 2007년 AML 법률 제46호 (2019년 법률 제29호로 개정)를 관리하고 의무 기관으로부터 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
JSC
요르단 증권위원회, 자본 시장, 증권 회사, 투자 펀드 및 중개 활동을 규제합니다. JSC 인가 중개업체를 위한 디지털 온보딩 요구 사항을 설정합니다.
TRC
통신 규제 위원회, 디지털 서비스, 전자 서명 및 인터넷 서비스 제공업체를 감독합니다. 전자 상거래 및 디지털 신원 확인을 위한 규제 프레임워크를 발행합니다.
NCSCM / PDPL
국가 안보 및 위기 관리 센터, 2023년 개인정보보호법 제24호(PDPL)에 따른 데이터 보호 감독을 담당합니다. 요르단 거주자에 대한 신원 확인 데이터가 캡처, 저장 및 공개되는 방식을 관리합니다.
신분증 캡처 및 판독.
어떤 휴대폰으로든 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 검증이 이루어집니다.
- 주민등록증(Al-Hawiyya, 10자리 주민등록번호), 요르단 여권(전자여권 칩 판독 포함), 운전면허증, 거주 허가증(Iqama), 팔레스타인 난민 및 UNHCR 등록 망명 신청자에게 발급된 여행 서류.
- 이름, 주민등록번호, 생년월일, 발급 장소 및 만료일을 반환합니다.
얼굴을 매칭하고, 실제 인물임을 증명하세요..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 플로우를 위한 Active Liveness ($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
제재, PEP 및 부정적 미디어 스크리닝.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적 미디어 목록, 요르단 감시 목록 포함:
- AMLTFU, 국가 목록, 2007년 AML 법률 No. 46에 따른 요르단의 주요 국내 테러 자금 조달 및 제재 지정 목록.
- AMLTFU, 제재 목록, 자금세탁방지 및 테러자금조달방지국(AMLTFU)이 이행하는 유엔 안전보장이사회 제재 목록.
- 요르단 증권 위원회, 회람 및 규제 결정, JSC 수준의 인가된 중개인에 대한 집행 및 자격 박탈 조치.
- 요르단 에미리트 위원회, PEP 등록, 고위 입법부 및 왕실 위원회 정치적 주요 인물(PEP Level 1).
- 중동 (الشرق الأوسط), 부정적 미디어 신호, 부정적 뉴스 스크리닝을 위한 주요 요르단 금융 저널리즘 매체.
- MENAFATF, 회원국 지정, 중동 및 북아프리카 자금세탁방지기구 지역 감시 목록.
- 유엔 안전보장이사회, 통합 제재 목록, AMLTFU가 이행하는 글로벌 다자간 제재 목록.
- OFAC SDN, 특별 지정 국민 목록, 레반트 지역을 포함하는 미국 재무부 해외자산통제국 지정 목록.
- 아랍 연맹, 정치 및 경제 제재 등록, 지역 기구의 집행 및 정지 결정.
- 바젤 AML 지수, 요르단 위험 신호, 매년 업데이트되는 국가 수준 위험 컨텍스트.
- FATF, 고위험 및 모니터링 대상 관할권 목록, 글로벌 규제 위험 컨텍스트.
- 인터폴, 국제 범죄 통보 등록, 국경을 넘는 수배자 및 범죄 확산.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 일치 항목이 발견되면 웹훅을 발생시킵니다.
대규모 신원 교차 확인.
요르단은 현재 제3자 통합업체에 공개된 정부 소비자 API를 제공하지 않습니다. 따라서 민사 등록 및 여권국의 주민등록부에 대한 공개 데이터베이스 유효성 검사 API는 존재하지 않습니다.
- OCR + 생체 인식 + AML 스택은 오늘날 AMLTFU 및 PDPL을 준수하는 권위 있는 경로입니다. 10자리 주민등록번호는 Al-Hawiyya에서 OCR로 파싱되고, 얼굴은 문서 사진과 매칭되며, AML 단계는 추출된 이름을 모든 요르단 규제 감시 목록과 비교합니다.
- 전화, 이메일 및 주소 정보 강화를 위해 세션을 오늘날 요르단에서 이미 작동하는 글로벌 데이터베이스 유효성 검사 서비스와 페어링하세요.
- AMLTFU 및 PDPL을 준수하는 데이터 파트너가 온보딩되면 민사 등록 및 여권국의 권위 있는 소스 조회 기능이 제공됩니다. Enterprise 고객은 영업팀에 문의하여 워크플로우에 연결할 수 있습니다.
모든 요르단 문서 Didit은 다음을 허용합니다.
주민등록 및 AML 적용 범위 요르단용.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
요르단에 대한 일반적인 질문
Didit은 어떤 서비스를 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)로 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 모듈을 조합하여 사용할 수 있습니다:
- 사용자 인증(KYC, 고객 알기): 신분증명서 확인, 라이브니스, 얼굴 매칭, 자금세탁방지(AML) 심사, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 인증(KYB, 기업 알기): 법인 등록, 실소유주(UBO) 확인, 임원 정보, 법인 AML, 그리고 각 UBO에 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링: 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 심사(KYT, 거래 알기): 온체인 지갑 위험을 건당 $0.15로 확인하거나, 자체 심사 제공업체를 Didit 내에서 연동하여 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 어떤 모듈이든 워크플로우로 구성하여 5분 만에 배포할 수 있으며, 매월 500회 인증을 영구적으로 무료로 제공합니다.
Didit은 단일 제품 KYC(Know Your Customer) 공급업체와 어떻게 다른가요?
대부분의 신원 확인 공급업체는 KYC 확인, 자금세탁방지(AML) 목록, 지갑 심사 등 단편적인 서비스만 제공합니다. Didit은 이 모든 것을 아우르는 인프라를 제공하며, 그 차이는 다음 6가지 측면에서 두드러집니다:
- 가격. 모든 모듈에 대한 공개 가격을 제공하며, 전체 KYC는 $0.33, 매월 500회 무료 인증을 제공하고 최소 사용량이나 계약 조건이 없습니다. 단일 제품 공급업체는 수십만 달러의 최소 사용량을 영업 상담 뒤에 숨깁니다.
- 접근성. 클릭 한 번으로 샌드박스에 접근하고, 가입 즉시 프로덕션 키를 받아 처음부터 셀프 서비스로 이용할 수 있습니다. 단일 제품 공급업체는 계약 후에야 샌드박스 접근을 허용하며, 평가에 수개월이 걸립니다.
- 개발자 경험. 공개 문서, Claude Code 및 Cursor용 Model Context Protocol (MCP) 서버, 그리고 Web, iOS, Android, React Native, Flutter용 네이티브 SDK를 제공합니다. AI 에이전트를 사용하면 5분 만에 통합할 수 있으며, 직접 작업해도 반나절이면 충분합니다.
- 사용자 경험. 시장 최고 수준의 통과율, 2초 미만의 엔드투엔드 추론 시간, 국가별 특화된 캡처 흐름, 48개 이상의 언어를 기본 지원합니다.
- 유연성. 하나의
/v3/API(Application Programming Interface)로 KYC, KYB(Know Your Business), 거래 모니터링, 지갑 심사(KYT, know your transaction) 등 25개 이상의 모듈을 조합할 수 있습니다. KYB 세션은 각 실소유주(UBO)에 연결된 KYC를 생성하고, 플래그된 거래는 단계별 KYC 개선을 유발하며, 이 모든 과정이 동일한 세션, 동일한 웹훅 계약, 동일한 감사 추적 내에서 이루어집니다. 단일 제품 공급업체는 한 가지 형태의 KYC만 제공하고 그 이상은 지원하지 않습니다. - AI 시대의 사기 방지. 모든 세션에서 딥페이크, 인젝션, 합성 신분증, 문서 위조, 얼굴 변형, 장치 인텔리전스, 리플레이 등 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 단일 제품 공급업체는 딥페이크 및 인젝션 탐지를 로드맵 항목으로 취급하며 기본 기능으로 제공하지 않습니다.
핀테크 및 암호화폐 분야에서 흔히 사용되는 이 아키텍처는 마켓플레이스, iGaming, 모빌리티 등 사용자가 누구인지, 무엇을 하는지 알아야 하는 모든 산업에 적합합니다.
비용은 얼마인가요? 정말 무료인 것이 있나요?
모든 계정에 대해 매월 500회 인증을 영구적으로 무료로 제공합니다. 신용카드 정보나 영업 상담, 만료 기한이 없습니다.
무료 사용량을 초과하는 경우, 모든 모듈은 didit.me/pricing에서 성공 건당 공개 가격으로 제공됩니다. 전체 KYC 번들은 $0.33, 신분증명서 확인은 $0.15, 지갑 심사는 $0.15, 자금세탁방지(AML) 심사는 $0.20, 라이브니스는 $0.10, 얼굴 매칭은 $0.05, IP(Internet Protocol) 분석은 $0.03입니다.
종량제 방식으로 최소 사용량이나 예상치 못한 추가 요금이 없습니다. 사용량이 증가하면 볼륨 할인이 자동으로 적용됩니다.
요르단에서 디지털 온보딩 시 신원 확인을 규제하는 기관은 어디인가요?
요르단의 모든 신원 확인 흐름에는 다섯 개의 규제 기관이 관여합니다:
- 요르단 중앙은행(CBJ): 2000년 은행법 제28호에 따라 은행, 환전 회사, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 제공업체를 위한 건전성 감독 기관입니다.
- 자금세탁방지 및 테러자금조달방지국(AMLTFU): 요르단의 금융정보분석원입니다. 2007년 자금세탁방지법 제46호(2019년 법 제29호로 개정)를 관리하고 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
- 요르단 증권위원회(JSC): 자본 시장을 규제하고 인가된 중개업체에 대한 디지털 온보딩 요건을 설정합니다.
- 통신 규제 위원회(TRC): 전자상거래 사업자를 위한 전자 서명 및 디지털 신원 프레임워크를 감독합니다.
- 국가 안보 및 위기 관리 센터(NCSCM): 2023년 개인정보보호법 제24호(PDPL)에 따른 감독을 담당합니다. 요르단 거주자에 대한 확인 데이터가 캡처, 저장 및 공개되는 방식을 규정합니다.
Didit은 호스팅된 흐름 + 감사 로그 + 감시 목록 적용 범위를 제공하여 이 다섯 기관의 요구 사항을 동시에 충족합니다. 동일한 POST /v3/session/ 워크플로우, 동일한 JSON 보고서, 동일한 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 증거 자료를 제공합니다.
Didit은 요르단 AMLTFU 제재 및 테러 자금 조달 목록에 대해 심사하나요?
네, 모든 AML 심사 호출 시 심사합니다.
- Didit은 1,300개 이상의 제재, PEP, 부정적 미디어 목록으로 구성된 글로벌 풀에 대해 이름을 심사합니다.
- 또한, AMLTFU가 의무 기관에 모니터링을 요구하는 모든 요르단 국가 목록, 즉 AMLTFU 국가 목록, AMLTFU 제재 목록(UN 안전보장이사회 이행), 요르단 증권위원회 집행 등록부, 에미리트 위원회 PEP 등록부에 대해서도 심사합니다.
- AML 심사 비용은 건당
$0.20이며, 지속적인 AML 모니터링 비용은 사용자당 연간$0.07로 매일 모든 고객을 재확인합니다. 이는 2007년 AML 법 제46호에 따른 주기적 검토 의무를 위해 AMLTFU 의무 기관이 필요로 하는 기능입니다.
Didit은 요르단의 새로운 개인정보보호법(PDPL 2023)을 지원하나요?
네, Didit의 호스팅된 흐름은 PDPL 2023년 제24호 준수를 위해 처음부터 설계되었습니다.
- 모든 확인 데이터는 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 통제 하에 처리 및 저장되며, 이는 NCSCM이 요르단 거주자를 대상으로 운영하는 인가된 데이터 처리자에게 기대하는 증거 자료입니다.
- 최종 사용자 동의는 세션 시작 시 표시되며, 호스팅된 UI는 생체 인식 캡처 전에 목적, 범위 및 보존 기간을 제시합니다.
- 데이터 최소화가 내장되어 있습니다: Didit은 워크플로우에서 요청하는 확인 결과 및 추출된 필드만 반환하며, 원본 문서 이미지는 구성된 보존 일정에 따라 삭제됩니다.
- PDPL 준수 데이터 처리 계약은 Enterprise 플랜에서 이용 가능합니다.
요르단에서 Didit을 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
5분이면 샌드박스에서 작동하고, 주말이면 프로덕션 환경에 배포할 수 있습니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 다음,workflow_id와 함께POST /v3/session/을 호출하여 신분증 확인 + 수동 라이브니스 + 얼굴 매칭 + AML을 연결하면 됩니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider 또는 Replit Agent에 붙여넣으세요. 에이전트가 애플리케이션을 프로비저닝하고, 워크플로우를 구축하고, 웹훅을 연결하고, 스모크 테스트를 실행합니다. - Web, iOS, Android, React Native, Flutter 등 5가지 SDK가 동일한 세션 모델을 공유합니다.
매월 첫 500회 인증은 영구적으로 무료이므로, 프로덕션 트래픽을 전환하기 전에 전체 요르단 스택을 무료로 시험해 볼 수 있습니다.
요르단 사용자를 위한 호스팅된 인증 흐름은 어떤 언어를 사용하나요?
사용자의 브라우저/장치 로케일에 따라 아랍어가 자동으로 감지됩니다. 호스팅된 UI는 48개 이상의 언어를 완벽한 오른쪽-왼쪽(RTL) 지원과 함께 제공합니다. 요르단 사용자는 기본적으로 아랍어 흐름으로 이동하며, 국경 간 또는 국제 팀 사용자를 위해 동일한 흐름에서 영어를 사용할 수 있습니다.
문서 인식 레이어는 UI 레이어와 분리되어 있어 어떤 언어로든 캡처가 가능하며, 관리 콘솔은 규정 준수 팀이 선호하는 언어로 독립적으로 설정할 수 있습니다.
요르단 본인 인증에 드는 총 비용은 얼마인가요?
모듈별 공개 가격으로, 세션에서 실행되는 기능에 대해서만 비용을 지불합니다:
- 신분증 확인, 문서 확인당
$0.15. - 수동 라이브니스(Passive Liveness),
$0.10. 능동 라이브니스(Active Liveness),$0.15. - 얼굴 매칭 1:1,
$0.05. 얼굴 검색 1:N, 무료. - AML 심사, 심사당
$0.20. 지속적인 AML, 사용자당 연간$0.07.
전체 KYC 번들(신분증 + 수동 라이브니스 + 얼굴 매칭 + IP 분석)은 전 세계 동일하게 `$0.33`이며, 요르단 추가 요금은 없습니다. 매월 500회 무료 인증을 제공하며, 신용카드 정보는 필요하지 않습니다. 무료 사용량을 초과하면 볼륨 할인이 자동으로 적용되며, Enterprise 플랜에는 맞춤형 마스터 서비스 계약(MSA) 및 데이터 상주 지역 선택 옵션이 추가됩니다.