전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 라트비아 내.
- 사기 환경
- 라트비아 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력이 있습니다. 리가 핀테크 및 암호화 클러스터에 대한 딥페이크 및 주입 공격, 라트비아 eID 카드 및 거주 허가증에 대한 문서 위조, 그리고 2018년 비거주 은행 재편 이후 FKTK와 Latvijas Banka가 강화된 감독 기대를 갖게 된 높은 AML 심사. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 라트비아 AML 법 (Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / 개인 데이터 처리법
- PSD2
- eIDAS 2.0
신원 확인을 감독하는 기관 라트비아 내.
Latvijas Banka
라트비아 은행. 2023년 금융 및 자본 시장 위원회(FKTK)와의 합병 이후, 라트비아 은행은 라트비아 AML 법률에 따라 은행, 결제 기관, 전자 화폐 기관 및 암호화 자산 서비스 제공업체를 감독합니다.
Finanšu Izlūkošanas Dienests
라트비아 금융 정보국. 라트비아 AML 법률에 따라 모든 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
DVI
Datu valsts inspekcija — 라트비아 데이터 국가 감독원. 라트비아 거주자에 대한 모든 신원 확인에 대해 개인 데이터 처리법에 따른 GDPR 감독 기관입니다.
PMLP
Pilsonības un migrācijas lietu pārvalde — 시민권 및 이민 사무소. 모든 라트비아 eID 카드 및 여권을 발급하며, 라트비아 신원 확인의 권위 있는 출처입니다.
SAB
Satversmes aizsardzības birojs — 헌법 보호국. 라트비아의 국내 보안 서비스입니다. 라트비아 AML 법률에 따른 AML/CFT 의무와 관련된 보안 감시 목록 및 평가를 유지합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 모든 주요 라트비아 자격 증명에 작동합니다 — Personas apliecība(eID 카드), Pase(e-여권 칩 읽기 포함), Vadītāja apliecība 및 Uzturēšanās atļauja 거주 허가증.
- 이름, personas kods(개인 코드), 생년월일, 성별 및 만료일을 반환합니다.
- Personas apliecība (eID)
- Pase — e-여권 칩 읽기
- Vadītāja apliecība · Uzturēšanās atļauja
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동 생체 인식($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 그리고 라트비아 감시 목록:
- 라트비아 의회 (Saeima) — PEP 레벨 1 등록 — Saeima 의원 및 고위 입법 공무원.
- 라트비아 SSR — PEP 레벨 3 등록 — 지역 소련 시대 기관 PEP 항목이 이월됨.
- UR informācijas portāls — 국영 기업 등록 — Uzņēmumu reģistrs 포털에서 국가 실소유주가 있는 법인.
- 글로벌 중재 검토 (라트비아) — 국영 투자자 항목 — 국영 기업과 관련이 있는 사람.
- 라트비아 금융 정보국 — 제재 대상 — 라트비아 AML 법률에 따른 FID 관리 제재 목록.
- 라트비아 금융 정보국 — 동결된 경제 자원 — 자산 동결 지정.
- Latvijas Banka — 제재 목록 — 라트비아 은행 제재 등록.
- 라트비아 FCMC — 운영자 경고 — 금융 및 자본 시장 위원회 시장 행위 경고.
- EU 통합 금융 제재 목록 — AMLD6에 부합하는 전체 제재 범위.
- EU 통합 여행 금지 목록 — EU 여행 제한 등록.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 히트가 발생하면 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
문서를 엔드투엔드로 확인합니다..
라트비아는 현재 민간 등록 조회를 위한 공개 소비자 정부 API를 노출하지 않습니다 — PMLP 국가 인구 등록을 위한 데이터베이스 유효성 검사 서비스는 존재하지 않습니다.
- eID 카드 칩 읽기는 인증서를 확인하고 표준 신분증 확인 모듈을 통해 카드 소지자 데이터를 인라인으로 가져옵니다.
- 여권 NFC 칩 읽기는 서명된 데이터 그룹을 반환하고 공개 키 디렉토리 체인을 확인합니다.
- 등록 측 교차 확인을 위해 Didit의 라트비아 기업 등록(Uzņēmumu reģistrs)에 대한 KYB 조회는 모든 라트비아 회사를 해결하고 최종 실소유주를 표면화합니다 — 특히 높은 AML 위험 법인 온보딩에 관련이 있습니다.
- 직접 PMLP 인구 등록 권위 있는 출처 조회는 GDPR 준수 데이터 파트너가 온보딩함에 따라 제공됩니다 — 엔터프라이즈 고객은 영업팀과 상담하여 워크플로에 연결할 수 있습니다.
문서를 엔드투엔드로 확인합니다. — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.