전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 리투아니아 내.
- 사기 환경
- 리투아니아 신원 사기는 세 가지 압력으로 형성됩니다. 빌뉴스의 거대한 EMI 및 결제 기관 클러스터(Revolut Bank, Paysera, ConnectPay 및 기타 다수)에 대한 대량 딥페이크 및 인젝션 공격, 국경 간 여권 발급 흐름을 악용하는 합성 신원 시도, 그리고 Wirecard 사태 이후 EMI 감독 강화에 따른 리투아니아 은행의 AML 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 리플레이, 인젝션, 문서 위변조, 장치 정보, IP 지리적 위치가 포함됩니다.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁 및 테러자금 조달 방지 리투아니아 법률
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / 리투아니아 개인정보 보호법
- PSD2
- eIDAS 2.0
신원 확인을 감독하는 기관 리투아니아 내.
Lietuvos bankas
리투아니아 은행. 자금세탁 및 테러자금 조달 방지 리투아니아 법률에 따라 은행, 결제 기관, 전자화폐 기관 및 암호화 자산 서비스 제공업체를 감독합니다.
FNTT
Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba — 금융 범죄 수사국. 리투아니아의 금융 정보 분석원. 모든 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
VDAI
Valstybinė duomenų apsaugos inspekcija — 국가 데이터 보호 감독원. 리투아니아 거주자에 대한 모든 신원 확인에 대해 개인정보 보호법에 따른 GDPR 감독 기관입니다.
Registrų Centras
인구 등록 센터. 모든 asmens kodas(개인 코드)를 발급하고 인구 등록을 운영합니다. 이는 리투아니아 신원 확인의 권위 있는 출처입니다.
Lošimų priežiūros tarnyba
리투아니아 게임 관리국. 의무적인 KYC + AML 통제를 통해 온라인 도박 운영자에게 라이선스를 부여합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 모든 주요 리투아니아 자격 증명에 작동합니다. — Asmens tapatybės kortelė, Pasas (전자 여권의 칩 읽기 포함), Vairuotojo pažymėjimas 및 Leidimas gyventi 거주 허가증.
- 이름, asmens kodas(개인 코드), 생년월일, 성별 및 만료일을 반환합니다.
- Asmens tapatybės kortelė
- Pasas — 전자 여권의 칩 읽기
- Vairuotojo pažymėjimas · Leidimas gyventi
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 라이브로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동적 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 리투아니아 감시 목록 포함:
- 리투아니아 하원 (Seimas) — PEP 레벨 1 등록부.
- 리투아니아 중앙은행 (Lietuvos bankas) — 경고 통지 (LTLCB) 집행 등록부.
- 리투아니아 금융범죄수사국 (FNTT) — 국제 금융 제재 및 불리한 미디어 플래그.
- 리투아니아 공공조달청 — 운영자 경고 및 자격 박탈 등록부.
- 유럽 연합 — EU 금융 제재 통합 목록.
- EU 여행 금지 통합 목록 — EU 전역의 여행 제한 대상자.
- 유엔 안전보장이사회 — 통합 제재 목록.
- Lošimų priežiūros tarnyba (리투아니아 게임 관리국) — 허가된 운영자 블랙리스트 및 PEP 등록부.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 ($0.07/사용자/년)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
문서를 처음부터 끝까지 확인.
리투아니아는 현재 인구 등록부(Gyventojų registras)에 대한 실시간 신원 교차 검증을 위한 공개 정부 소비자 API를 제공하지 않습니다. 신원 보증은 문서 등급 검증 및 생체 인식 모듈에 달려 있습니다:
- asmens tapatybės kortelė 칩 읽기 (
id-verificationNFC 경로)는 인증서를 검증하고 카드 소지자 데이터를 인라인으로 가져옵니다. - 여권 NFC 칩 읽기는 서명된 데이터 그룹을 반환하고 공개 키 디렉토리 체인을 검증합니다. 이는 Lietuvos bankas가 e-Passport 등급 검증에 기대하는 것입니다.
- 등록부 측 교차 확인을 위해 Didit의 리투아니아 등록 센터(Registrų Centras)에 대한 KYB 조회는 모든 리투아니아 회사를 해결하고 최종 실소유자(UBO)를 표면화합니다.
문서를 처음부터 끝까지 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.