리투아니아에서의 신원 확인
리투아니아는 EU의 핀테크 라이선싱 허브입니다. 영국이 단일 시장을 떠난 후, 빌뉴스는 발행된 Electronic Money Institution 및 Payment Institution 라이선스 수 기준으로 가장 큰 유럽 관할권이 되었으며, Lietuvos bankas(리투아니아 은행)는 이제 유럽의 도전자 은행, EMI, 결제 기관, 그리고 2024년 7월부터는 MiCA 암호자산 서비스를 위한 사실상의 원스톱 샵이 되었습니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
리투아니아는 약 280만 명의 인구와 EU 중간 수준의 1인당 GDP를 가지고 있으며, 이 나라를 1인당 기준으로 연합에서 가장 밀도 높은 라이선스 핀테크 클러스터로 만든 규제 실적을 보유하고 있습니다. 2024년 말 리투아니아 은행은 119개의 라이선스 EMI 및 PI(76개 EMI, 43개 PI)를 감독했으며, 라이선스 활동으로부터의 부문 수입은 전년 대비 25% 증가한 6억 2,200만 유로를 기록했고 결제 거래량은 33% 증가한 1,520억 유로를 기록했습니다. 상위 10개 기관이 수익의 약 60%와 거래량의 66%를 차지하는 패턴으로, 이는 글로벌 EMI 통합 곡선을 추적하며 2022년 이후 감독 강화 이후의 방향과 일치합니다. 이 나라는 또한 유럽의 잘 알려진 두 개의 네이티브 신원 확인 벤더인 iDenfy(설립된)의 본거지이기도 합니다.
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
Bank of Lithuania, LB
의무 대상 기관
Registrų centras
규제됨
Registrų centras가 관리하는 중앙 인구 등록부. 모든 거주자에게 Asmens kodas(개인 코드) 할당. 전자 확인 가능.
Asmens dokumentų išrašymo centras
규제됨
칩이 있는 전자 신분증. 전자 식별 및 적격 전자 서명 지원. eIDAS 통지됨.
SK ID Solutions (Baltic)
규제됨
발트해 연안 국가에서 사용되는 모바일 전자 신원. 은행 및 정부 서비스에 널리 채택됨. 상용 API 이용 가능.
Registrų centras
공개
사업자 등록부. 온라인 검색 및 API 이용 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Lietuvos bankas의 감독
기본 법령은 Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas(법률 번호 VIII-275, 자금세탁 및 테러자금조달 방지법 — "PPTFPĮ")로, e-tar.lt 및 e-seimas.lrs.lt에서 확인할 수 있습니다. 이는 EU AML 지침을 국내법으로 전환하며, 2027년까지 시행되는 직접 적용 가능한 EU AML 규정 및 AMLA 프레임워크와 함께 부문별 제도와 공존합니다. 가장 최근의 실질적인 개정은 2020년 4월 18일에 시행되었습니다.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
리투아니아는 완전히 EU/EEA 데이터 공간 내에 위치합니다. EEA 내 국경 간 전송은 GDPR 하에서 제한이 없으며, 외부로의 전송은 SCC 또는 적정성 결정이 필요합니다. VDAI는 국제 전송, DPIA 요구사항, 그리고 특별한 생체정보 처리에 대한 지침을 감독하고 발행합니다
미준수 시 처벌
리투아니아의 감독기관들은 눈에 보이는 상처와 눈에 보이는 벌금을 가지고 있습니다. 네 가지 사건이 현재의 자세를 형성합니다:
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
Bank-of-Lithuania 감독 기관들은 PPTFPĮ 제9-15조(CDD, EDD, SDD, 지속적 모니터링) 및 LB 결의 수준의 AML 가이드라인과 Rekomendacijos elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigoms dėl veiklos ir valdysenos(운영에 관한 권고사항)에 명시된 운영 요구사항 하에서 운영됩니다
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
이는 해당 국가에서 가장 극적인 역사를 가진 분야이며, 현재 상업적 기회가 좁은 MiCA 전환 기간에 집중되어 있는 분야입니다. 압축된 타임라인:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
리투아니아의 도박은 Azartinių lošimų įstatymas 하에서 규제되며 재무부 산하 Gaming Control Authority(LPT)에서 감독합니다. 온라인 도박은 합법이지만 제한적입니다: 물리적 존재를 보유한 운영자만 — 리투아니아 내 최소 하나의 운영 중인 육상 도박장
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
규제 금융기관이 아닌 순수 P2P 마켓플레이스도 여전히 세 가지 수렴하는 KYC 압력에 직면합니다:
생체 인식 활성도
리투아니아는 KYC 공급업체를 위한 국가 생체인식 인증 체계를 운영하지 않습니다. Bank of Lithuania는 다음과의 일치를 기대합니다: - eIDAS 보증 수준(eID 통합을 위해 RRT가 평가). - 해당하는 경우 신뢰 서비스 제공업체를 위한 ETSI EN 319 401 일반 정책 요구사항. - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection — 원격 고객 식별을 위한 LB의 온보딩 지침에서 참조되는 생체인식 견고성의 사실상 기준.
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 리투아니아는 문서 확인, 생체인식 생체검증, 그리고 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 리투아니아에서 발행된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 그리고 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 리투아니아의 모든 AML 의무를 다룹니다.
리투아니아의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체인식 생체검증 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체검증을 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 리투아니아의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 생체검증, AML 스크리닝 및 지속적 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 리투아니아의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
