전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 소말리아 내.
- 사기 환경
- 소말리아 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력: 공식 경제를 지배하는 모바일 머니 플랫폼에 대한 딥페이크 및 합성 ID 공격, 소말릴란드, 푼틀란드 및 연방 정부에 걸쳐 여러 중복 ID 시스템을 생성한 장기간의 정부 혼란으로 인한 문서 위조, UN 안전보장이사회 제재 및 OFAC SDN 지정의 적용을 받는 송금 채널에 대한 AML 노출. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 정보, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법 (소말리아, 2016)
- 소말리아 중앙은행법 2011 (개정됨)
- FATF 강화 모니터링 프레임워크 (소말리아 그레이리스트 의무)
- UN 안전보장이사회 제재 체제 (UNSCR 733/1992 — 소말리아 무기 금수 조치 및 후속 조치)
- FATF 40개 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 소말리아 내.
CBS
소말리아 중앙은행 — 재설립된 통화 당국 및 은행 감독 기관. 인가된 은행 및 모바일 머니 사업자에 대한 KYC, AML 및 결제 시스템 요구 사항을 설정합니다.
FRC Somalia
소말리아 금융 보고 센터 — 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법에 따른 금융 정보국. 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 국제 파트너와 협력합니다.
NAMLC
소말리아 국가 자금세탁 방지 위원회 — AML/CFT 정책을 조정하는 부처 간 기구. 소말리아 규제 대상 기관 심사에 사용되는 표적 금융 제재(TFS) 목록을 발행합니다.
FATF
금융 행동 태스크 포스 — 소말리아는 FATF 그레이리스트(강화 모니터링 대상)에 등재되어 있습니다. 소말리아에서 운영되는 모든 규제 대상 기관은 FATF 권고 19에 따라 강화된 실사를 적용해야 합니다.
UN Security Council
소말리아는 UN 안전보장이사회 무기 금수 조치(UNSCR 733/1992 및 후속 조치) 및 개별 지정의 적용을 받습니다. 모든 소말리아 금융 온보딩에 대한 의무적인 심사.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 소말리아 신분증, 여권(MRZ 파싱), 운전면허증, 소말릴란드 여행 증명서 및 UNHCR 난민 문서.
- 반환: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- 소말리아 신분증
- 여권 — MRZ 파싱
- 운전면허증 · 소말릴란드 여행 증명서
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 라이브로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동형 라이브니스($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 소말리아 감시 목록 포함:
- 소말리아 하원 — PEP 레벨 1 입법 공무원.
- NAMLC 표적 금융 제재 목록 — 소말리아 국가 자금세탁방지위원회에서 발행한 제재 지정.
- SONNA (Wakaaladda Wararka Qaranka Soomaaliyeed) — 소말리아 국영 통신사의 경고 및 부정적인 미디어 등록.
- 유엔 안전보장이사회 통합 제재 — 소말리아 무기 금수 조치 및 개인 지정(UNSCR 733/1992 및 후속 조치), 알샤바브 관련 항목 포함.
- OFAC SDN 목록 — 알샤바브 관련 법인 및 자금 제공자를 포함한 소말리아 관련 지정.
- FATF 강화된 모니터링 — 소말리아 관련 거래에 대한 강화된 실사를 요구하는 그레이리스트 의무.
- ESAAMLG — 동남아프리카 AML 그룹 지역 감시 목록.
- 인터폴 동아프리카 — 국제 법 집행 협력 등록.
- 바젤 AML 지수 — 소말리아는 고위험 등급에 속하며 국가 위험 점수가 적용됩니다.
- EU 통합 금융 제재 목록 — 소말리아를 포함하는 지정.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 $0.07/년)은 매일 재확인하고 새로운 히트가 발생하면 웹훅을 실행합니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 확인을 하나의 감사된 세션에 바인딩.
- 현재 소말리아에 대해 독립적인 Didit 서비스로 노출된 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 없습니다. 연방 정부 시민 등록부는 현재 제3자 통합자에게 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
모든 확인을 하나의 감사된 세션에 바인딩 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.