Didit 블로그 최신 소식
AMLD6 및 EU 자금세탁방지 단일 규정집: 주요 변화 사항 (KO)
EU는 국가별로 파편화된 자금세탁방지(AML) 규정을 직접 적용 가능한 단일 규정집과 새로운 중앙 기관으로 대체하고 있습니다. 이로 인해 고객 온보딩에 어떤 변화가 생기는지, 그리고 Didit이 어떻게 규정 준수를 돕는지 알아보세요.
강력한 AML 심사 API: 건당 0.20달러로 1,300개 이상 목록 확인 (KO)
1,300개 이상의 전 세계 제재 목록, PEP, 범죄 기록, 부정적 미디어 등 모든 개인 또는 법인을 두 가지 점수(일치 및 위험 모델)로 심사합니다. 워크플로 단계 또는 독립형 API로 건당 0.20달러에 제공됩니다.
두 가지 AML 모델: 일치 점수 vs 위험 점수 (KO)
Didit의 AML 엔진은 '이 히트가 정말 당신의 고객인가요?'(일치 점수)와 '이 고객이 얼마나 위험한가요?'(위험 점수)라는 두 가지 질문을 별도로 결정합니다. 각 점수가 어떻게 가중치를 부여받고, 임계치를 설정하며, 최종 결정으로 이어지는지 설명합니다.
실질적인 근거를 갖춘 부정적인 미디어 심사 (KO)
부정적인 미디어는 AML의 조기 경보 계층입니다. 제재 목록에 오르기 전에 위험을 드러내는 부정적인 뉴스죠. Didit은 1,300개 이상의 목록 중 한 카테고리로 이를 심사하며, 동일한 두 점수 모델을 사용하여 동명이인이 검토 대상에서 제외되도록 합니다.
거래 모니터링 API: 실시간 규칙, 사례 관리 및 SAR 워크플로우 (KO)
11가지 내장 규칙 번들을 기반으로 모든 거래를 실시간으로 평가하고, 내장된 케이스 관리자에서 알림을 처리하며, 명목 및 암호화폐 SAR을 건당 0.02달러에 제출하세요.
미국 거주지 확인 API (KO)
권위 있는 주거 및 소비자 데이터 소스를 기반으로 미국 주소 및 거주 데이터를 실시간으로 검증하며, 확정적인 결과에 대해서만 비용을 청구합니다. 엔드포인트, 매개변수, 응답 스키마, 가격 및 통합 방법을 안내합니다.