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Didit 블로그 최신 소식

신원 확인, 사기 방지, 그리고 모듈별 공개 가격 책정의 배경이 되는 수학. 제품 출시, 연구, 표준 (eIDAS 2.0, MiCA, AMLD6)에 대한 소식입니다.

의심스러운 금융 활동 식별: 주요 위험 신호 (KO-1)

자금 분할, 거래량 급증, 불일치 프로필, 지리적 위험 등 AML 위험 신호에 대한 실용적인 가이드와 피해 발생 전 SAR을 제출하는 탐지 계층을 구축하는 방법을 설명합니다.

대부분의 관할권에서는 회사 지분 25% 이상을 소유하거나 지배하는 모든 개인을 식별하도록 요구합니다. 하지만 진정한 규제 위험은 간접 소유권, 즉 실제 수익적 소유자가 이 기준 미만으로 유지되도록 설계된 계층화된 지주 구조에 있습니다.

이메일 주소는 단순한 수신함을 넘어 도메인 생성일, 제공자 유형, 유출 이력, 전달 가능성 등 다양한 사기 신호를 담고 있습니다. 사기 방지팀이 이메일 인텔리전스를 활용하여 마찰이 적은 초기 필터로 사용하는 방법을 알아보세요.

카드, ACH/은행 이체, 즉시 결제, 디지털 지갑, BNPL, 암호화폐 등 다양한 결제 방식의 사기 위험을 비교하고, 주요 사기 유형과 거래 모니터링 및 지갑 심사가 어떻게 도움이 되는지 설명합니다.

도난당한 신분증, 합성 신분, 딥페이크 라이브니스 공격, 자금 세탁 모집, 장치 난독화 등 사기꾼들이 은행 계좌를 개설하는 데 사용하는 정확한 수법과 각 단계를 막는 통제 방법을 소개합니다.

비즈니스 이메일 침해(BEC)는 전 세계적으로 가장 큰 피해를 주는 금융 사기 유형입니다. 각 공격 유형이 어떻게 작동하고, 탐지하기 어려운 이유, 그리고 Didit의 이메일 인증, 신원 확인, KYB, 거래 모니터링이 어떻게 BEC를 막을 수 있는지 알아보세요.