기업 실사 데이터 강화: 규정 준수 강화 및 위험 감소

오늘날 복잡한 규제 환경에서 기업 실사(KYB)는 선택 사항이 아닌, 모든 강력한 규정 준수 프로그램의 핵심 요소입니다. 하지만 기본적인 사업자 정보를 수집하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 진정으로 위험을 완화하고 진화하는 규제 요구 사항을 충족하려면 KYB 데이터 강화를 수용해야 합니다. 이 프로세스는 초기 확인을 넘어, 숨겨진 위험을 사전에 발굴하고 사업 관계에 대한 포괄적인 이해를 보장합니다.

핵심 내용 1: KYB 데이터 강화는 자금 세탁 및 사기 등 금융 범죄의 위험을 크게 줄여 사업체의 완전한 모습을 제공합니다.

핵심 내용 2: 수동 KYB 프로세스는 비용이 많이 들고 비효율적입니다. 데이터 강화는 검증을 자동화하여 시간과 자원을 절약합니다.

핵심 내용 3: 효과적인 KYB 데이터 강화는 전 세계 기업 등록 정보 및 제재 목록을 포함한 다양한 신뢰할 수 있는 데이터 소스에 대한 액세스를 필요로 합니다.

핵심 내용 4: 최종 수혜자 이해는 KYB에서 가장 중요합니다. 데이터 강화 도구는 최종 수혜자(UBO)를 식별하고 확인하는 데 도움이 됩니다.

KYB 데이터 강화란 무엇인가요?

KYB 데이터 강화는 외부 소스의 데이터를 사용하여 수집된 사업자 정보를 적극적으로 보강함으로써 기존 KYB 점검을 기반으로 합니다. 단순히 회사의 등록 번호를 확인하는 대신, 다음과 같은 풍부한 추가 정보를 밝혀냅니다.

• 최종 수혜자(UBO): 복잡한 소유 구조를 통해 사업체를 궁극적으로 소유하거나 통제하는 자연인을 식별합니다.
• 제재 및 PEP 검사: 글로벌 제재 목록(OFAC, EU, UN) 및 정치적으로 노출된 인물(PEP) 데이터베이스에 대해 검사합니다.
• 부정적 언론 모니터링: 사업체 또는 관련 임원과 관련된 부정적인 뉴스 또는 법적 절차를 식별합니다.
• 기업 구조: 자회사, 모회사 및 관련 회사를 매핑합니다.
• 사업 활동 확인: 회사의 명시된 사업 활동의 합법성을 확인합니다.
• 신용 위험 평가: 사업체의 재정적 안정성과 신용도를 평가합니다.

이 강화된 데이터는 사업체에 대한 훨씬 더 전체적인 관점을 제공하여 정보에 입각한 위험 평가 및 향상된 규정 준수를 가능하게 합니다.

불충분한 KYB의 위험 및 강화의 가치

최소한의 KYB 데이터에 의존하면 사업체가 다양한 위험에 노출됩니다. 철저한 최종 수혜자 확인 없이는 기업이 불법 활동에 사용되는 페이퍼 컴퍼니와 의도치 않게 거래할 수 있습니다. 제재 목록에 대한 검사를 하지 않으면 막대한 벌금과 명성 손상이 발생할 수 있습니다. 지속적인 모니터링이 부족하면 위험이 발생하고 감지되지 않은 채 확대될 수 있습니다.

규정 미준수의 비용은 상당합니다. AML 위반에 대한 벌금은 수백만 달러에 달할 수 있으며, 평판에 미치는 영향은 훨씬 더 심각할 수 있습니다. 또한 규정 위반 후 수동 조사에 소요되는 시간과 자원은 상당할 수 있습니다.

데이터 강화는 데이터 수집 및 확인을 자동화하고, 수동 프로세스에 대한 의존도를 줄이며, 사업 관계에 대한 더 완전하고 정확한 이해를 보장함으로써 이러한 문제를 해결합니다. 이는 다음과 같은 결과를 가져옵니다.

• 금융 범죄 위험 감소
• 규제 요구 사항 준수 개선
• 운영 비용 절감
• 명성 향상

KYB 강화의 핵심 데이터 소스

KYB 데이터 강화의 품질은 사용되는 데이터 소스에 크게 좌우됩니다. 신뢰할 수 있는 소스에는 다음이 포함됩니다.

• 공식 기업 등록 정보: 전 세계 정부 등록 정보의 확인된 회사 정보에 액세스합니다.
• 제재 및 PEP 목록: 제재 대상 기관 및 정치적으로 노출된 인물에 대한 포괄적인 데이터베이스입니다.
• 부정적 언론 데이터베이스: 기업 및 개인에 대한 부정적인 정보를 추적하는 뉴스 및 법적 데이터베이스입니다.
• 신용 기관: 기업의 재정적 안정성 및 신용도에 대한 정보입니다.
• 최종 수혜자(UBO) 등록 정보: 정부에서 UBO 정보를 공개적으로 게시하는 경우가 점점 더 많아지고 있습니다.

Didit은 예를 들어 전 세계 정부 데이터 소스에 직접 연결되어 14,000개 이상의 문서 유형과 220개 이상의 국가에 대한 액세스를 제공하여 포괄적인 KYB 적용 범위를 보장합니다.

성공적인 KYB 데이터 강화 전략 구현

효과적인 KYB 데이터 강화 전략을 구현하려면 신중한 계획과 실행이 필요합니다. 몇 가지 모범 사례는 다음과 같습니다.

• 가능한 경우 자동화: 데이터 수집, 확인 및 모니터링을 자동화하기 위해 기술을 활용합니다.
• 신뢰할 수 있는 데이터 제공업체 선택: 포괄적이고 정확한 데이터 소스에 액세스할 수 있는 제공업체를 선택합니다.
• 명확한 위험 기반 임계값 설정: 고위험 사업체를 식별하고 에스컬레이션하기 위한 명확한 기준을 정의합니다.
• 지속적인 모니터링 구현: 사업체의 위험 프로필 변경 사항을 지속적으로 모니터링합니다.
• 기존 시스템과 통합: 기존 규정 준수 및 위험 관리 시스템과의 원활한 통합을 보장합니다.

Didit이 어떻게 도움이 되는가

Didit의 KYB 솔루션은 초기 확인부터 지속적인 모니터링까지 전체 프로세스를 간소화합니다. 우리는 다음을 제공합니다.

• 자동 데이터 강화: 글로벌 소스에서 사업자 정보의 자동 수집 및 확인입니다.
• UBO 식별: 최종 수혜자를 식별하고 확인하기 위한 고급 알고리즘입니다.
• 제재 및 PEP 검사: 전 세계 감시 목록에 대한 실시간 검사입니다.
• 위험 점수: 여러 데이터 포인트를 기반으로 한 지능형 위험 점수입니다.
• 워크플로 오케스트레이션: KYB 프로세스를 자동화하기 위한 사용자 지정 가능한 워크플로입니다.
• API 통합: 기존 시스템과의 쉬운 통합입니다.

Didit을 사용하면 비용을 절감하고, 규정 준수를 개선하고, 금융 범죄로부터 사업체를 보호할 수 있습니다.

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Didit에서 비즈니스 인증(KYB) 출시

Didit의 비즈니스 인증이 출시되었습니다. 공식 등록 조회, 자동화된 UBO 및 임원 식별, 기업 수준 AML을 한 세션에서 회사당 $2.00에 이용할 수 있습니다. 고유하게, KYB 세션은 동일한 /v3/ API에서 각 실소유주에 대한 연결된 KYC 세션을 생성할 수 있어 회사에서 실제 소유주까지의 루프를 닫습니다.

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