Верификация личности в Эсватини

Верификация личности и KYC/AML в Эсватини

Краткое изложение. Эсватини (ранее Свазиленд) является членом Восточной и Южной Африканской группы по борьбе с отмыванием денег (ESAAMLG) с системой AML/CFT, регулируемой Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма 2011 года (с поправками), под надзором Подразделения финансовой разведки (FIU) в рамках Центра финансовой разведки Эсватини (EFIC). Взаимная оценка ESAAMLG 2022 года

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇸🇿

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Эсватини, с первого взгляда

Население Эсватини составляет приблизительно 1,2 миллиона человек, а ВВП - около 4,8 миллиарда долларов США. Мбабане - административная столица; Манзини - коммерческий центр. Экономика зависит от сахара, производства и торговли, связанной с Южной Африкой. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Эсватини

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Национальная удостоверение личности Эсватини

Паспорт Эсватини

Водительские права

Разрешение на проживание

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Эсватини

EFIC / FIU

Национальное FIU, получающее и анализирующее STR

CBE

Надзирает за банками и поставщиками платежных услуг

FSRA

Надзирает за страхованием, пенсионными фондами и небанковскими финансовыми учреждениями

Система национальных удостоверений личности

Департамент гражданской регистрации

ограниченный

Выдается национальное удостоверение личности. Система гражданской регистрации функциональна. Небольшое население способствует охвату, но инфраструктура цифровой верификации ограничена.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Эсватини

AML структура

Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма 2011 года (с поправками 2021 года)

Под надзором EFIC / FIU

- Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма 2011 года (с поправками 2021 года) — Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, скрининг PEP и отчетность STR. - Указ Центрального банка Эсватини 1974 года (с поправками) — Надзорные полномочия CBE. - Закон о Регулятивном органе финансовых услуг 2010 года — Надзор FSRA над небанковскими финансовыми учреждениями. - Закон о защите данных 2022 года — Принят в 2022 году, обеспечивающий систему защиты данных, соответствующую GDPR.

Защита данных

Закон о защите данных 2022 года

Под надзором Национальный DPA

Закон о защите данных 2022 года обеспечивает систему, соответствующую GDPR. Трансграничные передачи требуют адекватной защиты. Передачи в зоне CMA (Южная Африка, Лесото, Намибия) получают преимущества от установленной интеграции финансовой системы.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Эсватини

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Национальное удостоверение личности или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Номер удостоверения личности, полное имя, дата рождения, адрес. 4. Скрининг PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC и базам данных PEP. 5. Постоянный мониторинг. Согласно требованиям CBE

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Нет системы VASP. CBE выпустил предупреждения о виртуальных активах. Применяются общие обязательства AML.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Азартные игры регулируются Законом о казино и Законом о лотереях. Лицензированные операторы должны выполнять базовые CDD.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

1. Верификация личности продавца/покупателя — национальное удостоверение личности или паспорт. 2. Налоговая идентификация — TIN для бизнес-продавцов. 3. Постоянный мониторинг необычных паттернов.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Эсватини

Удостоверение личности Эсватини не является полностью биометрическим. Паспорта соответствуют ICAO. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) с сопоставлением документ-портрет является стандартом для удаленного KYC. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Эсватини

Является ли удаленная верификация личности законной в Эсватини?

Да. Эсватини разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Эсватини?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Эсватини, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Эсватини?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Эсватини?

Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Эсватини.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Эсватини требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Эсватини?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Эсватини, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Эсватини?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Эсватини.