Верификация личности в Фиджи
Краткое изложение. Фиджи является крупнейшей экономикой тихоокеанских островов после Папуа-Новой Гвинеи с населением около 930 000 человек и финансовым сектором под надзором Резервного банка Фиджи (RBF). Его система AML/CFT основана на Законе об отчетности по финансовым транзакциям (FTRA) и оценивается Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG). Стратегический план RBF на 2024-2029 годы приоритизирует
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Фиджи имеет население около 930 000 человек, распределенное по более чем 300 островам, со Сувой в качестве столицы и коммерческого центра. ВВП обеспечивается туризмом, экспортом сахара, денежными переводами и финансовыми услугами. Ключевые вертикали, стимулирующие спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
обеспечивает уголовно-правовую основу для преступлений по отмыванию денег
надзор RBF за валютными операциями
Офис генерального регистратора — Министерство юстиции
регулируемый
Регистрация рождений, смертей, браков. Относительно хорошо налаженная для Тихоокеанского региона. Система избирательных удостоверений дополняет гражданский реестр. Ведется цифровая модернизация.
Избирательный офис Фиджи
регулируемый
Избирательное удостоверение служит де-факто национальным удостоверением личности для многих целей. Внедрена биометрическая регистрация избирателей.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Proceeds of Crime Act
- Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — основной статут AML/CFT, устанавливающий обязательства CDD, отчетность о подозрительных операциях и требования к ведению записей для всех финансовых учреждений и назначенных нефинансовых предприятий. - Proceeds of Crime Act — обеспечивает уголовно-правовую основу для преступлений по отмыванию денег. - Exchange Control Act — надзор RBF за валютными операциями. - В настоящее время не действует комплексный закон о защите данных, хотя положения о конфиденциальности данных
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Фиджи не имеет комплексного законодательства о защите данных. Трансграничные передачи данных формально не ограничены законом, хотя RBF ожидает от финансовых учреждений применения соответствующих мер защиты данных клиентов. Лучшая практика — применять стандарты, эквивалентные GDPR, для трансграничной защиты данных
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Фотография избирательного удостоверения, паспорта или водительских прав. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, номер избирательного удостоверения или номер паспорта, TIN. 4. Проверка PEP и санкций
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Фиджи не имеет специального законодательства о виртуальных активах, хотя RBF выпустил руководящие принципы. VASP, обслуживающие клиентов Фиджи, должны соблюдать общие обязательства AML/CFT в рамках FTRA. Применяется стандартный CDD: проверка документов, биометрическое сопоставление и постоянный мониторинг.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Фиджи имеет ограниченные регулируемые азартные игры. Операторы казино и лотерей должны соблюдать общие обязательства AML/CFT, включая проверку возраста, проверку личности и отчетность о подозрительных операциях в FFIU.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы торговых площадок, обслуживающие пользователей Фиджи:
Биометрическая проверка живости
Избирательное удостоверение Фиджи включает биометрические данные (отпечаток пальца и фотографию), собранные во время регистрации, но сама карта не содержит биометрический чип для считывания NFC. Проверка основывается на оптическом осмотре документа и биометрическом сопоставлении лица через обнаружение живости. Проверки живости, соответствующие ISO 30107-3, являются стандартом. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Фиджи разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Фиджи, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML на Фиджи.
Большинство регулируемых секторов на Фиджи требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Фиджи, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming на Фиджи.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
