Верификация личности в Гамбия
Краткое изложение. Гамбия — это небольшая западноафриканская страна с населением примерно 2,7 миллиона человек с финансовым сектором, контролируемым Центральным банком Гамбии (CBG). Ее структура AML/CFT действует под руководством GIABA (Межправительственная группа действий против отмывания денег в Западной Африке), и второй расширенный последующий отчет GIABA по Гамбии был опубликован в 2024 году, указывая на продолжающуюся оценку
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
В Гамбии проживает примерно 2,7 миллиона человек в узкой речной стране, окруженной Сенегалом. Экономика зависит от сельского хозяйства (арахис), туризма и денежных переводов. Ключевые вертикали, стимулирующие спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
устанавливает обязательства по CDD, отчетности о подозрительных транзакциях и требования к ведению записей
в настоящее время не действует всеобъемлющий закон о защите данных
региональная организация типа FATF
Департамент иммиграции
ограниченный
Выдается национальное удостоверение личности. Гражданская регистрация существует, но охват ограничен в сельских районах.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Act
- Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Act — устанавливает обязательства по CDD, отчетности о подозрительных транзакциях и требования к ведению записей. - Ограниченная система защиты данных — в настоящее время не действует всеобъемлющий закон о защите данных.
Защита данных
Под надзором Ограниченная система защиты данных
Всеобъемлющий закон о защите данных отсутствует. Дополнительный акт ECOWAS о защите персональных данных обеспечивает региональную основу, которая применяется. Трансграничные передачи данных должны следовать лучшим практикам защиты.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Фотография национального удостоверения личности или паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, номер документа. 4. Проверка PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC и GIABA
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
В соответствии с мандатом 2024 года поставщики криптовалютных услуг должны внедрить:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Игорный сектор в Гамбии небольшой. Применяются общие обязательства AML/CFT.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Стандартная проверка личности на основе документов и сбор налоговой идентификации для участников маркетплейса.
Биометрическая проверка живости
Инициатива биометрических удостоверений личности ECOWAS представляет наиболее продвинутую программу документов удостоверения личности, хотя охват внедрения неполный. Текущие документы не оснащены чипом для считывания NFC. Проверка основывается на оптическом осмотре и сопоставлении лицевой биометрии. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Гамбия разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Гамбии, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Гамбии.
Большинство регулируемых секторов в Гамбии требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Гамбии, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Гамбии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
