Верификация личности в Ниуэ
Краткое изложение. Ниуэ — самоуправляющаяся территория в свободной ассоциации с Новой Зеландией с населением около 1600 человек — одно из самых маленьких самоуправляющихся государств в мире. В начале 2000-х годов Ниуэ управляло оффшорным финансовым центром, который привлек международное внимание; FATF поместила Ниуэ в черный список NCCT (Несотрудничающие страны и территории) в 2000 году. После давления
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Ниуэ имеет население около 1600 человек и ВВП примерно 30 миллионов новозеландских долларов. Экономика зависит от помощи Новой Зеландии, туризма, продаж филателии и рыболовства. Спрос на KYC минимален:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Соблюдение AML действует в рамках Proceeds of Crime Act и руководящих принципов надзора Новой Зеландии
Учитывая отношения свободной ассоциации, Новая Зеландия обеспечивает значительные надзорные и правоприменительные возможности
Ограниченные возможности правоохранительных органов для финансовых преступлений
Общий финансовый надзор
Департамент юстиции, земель и геодезии
ограниченный
Базовая гражданская регистрация рождений, смертей, браков. Очень малочисленное население (~2000). Самоуправляющаяся территория в свободной ассоциации с Новой Зеландией. Гражданство Новой Зеландии имеют все жители Ниуэ. Ручная бумажная-
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Нет специального закона AML/CFT
- Proceeds of Crime Act 1998 (с поправками) — Правонарушения по отмыванию денег и конфискация. - Companies Act 2006 — Заменил International Business Companies Act; сосредоточен только на регистрации внутренних компаний. - Нет специального закона AML/CFT — Соблюдение AML действует в рамках Proceeds of Crime Act и руководящих принципов надзора Новой Зеландии.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Ниуэ не имеет законодательства о защите данных. Privacy Act 2020 Новой Зеландии может применяться по расширению для услуг, действующих под юрисдикцией Новой Зеландии. Нет формальных ограничений на трансграничную передачу данных.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документов. Паспорт или водительские права Новой Зеландии. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Имя, дата рождения, номер паспорта Новой Зеландии. 4. Проверка PEP и санкций. По спискам OFAC, EU, UN. 5. Постоянный мониторинг. Согласно регулятивным требованиям Kiwibank/Новой Зеландии
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Нет VASP-структуры или значимой криптодеятельности в Ниуэ.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Нет значимой активности маркетплейсов, требующей специальных KYC-потоков.
Биометрическая проверка живости
Граждане Ниуэ используют биометрические паспорта Новой Зеландии, которые поддерживают чтение NFC-чипа. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) применимо для любого удаленного KYC с участием документов Новой Зеландии. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Ниуэ разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML-структуры, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Ниуэ, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальных списков наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Ниуэ.
Большинство регулируемых секторов в Ниуэ требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Ниуэ, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
