Верификация личности в Западная Сахара

Верификация личности и KYC/AML в Западная Сахара

Краткое изложение. Западная Сахара является спорной территорией без независимого суверенного правительства, без автономной регулятивной базы и без собственной функциональной инфраструктуры верификации личности. Марокко управляет приблизительно 80% территории и применяет марокканское право — включая марокканские KYC/AML регулятивные нормы, гражданскую регистрацию и национальные системы удостоверений личности — в контролируемых им областях.

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇪🇭

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Западная Сахара, с первого взгляда

Западная Сахара имеет предполагаемое население в 600,000 человек, хотя цифры спорны. Территория не имеет независимой экономики в обычном понимании. Управляемые Марокко области экономически интегрированы с Марокко, с добычей фосфатов (Бу-Краа) и рыболовством как основными отраслями. Нет независимого банковского сектора, нет финтех-экосистемы и нет внутреннего рынка финансовых услуг отдельно от Марокко. Территория не представляет независимого спроса на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Западная Сахара

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Управляемые Марокко области:

Документы, выданные SADR:

Регистрация UNHCR:

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Западная Сахара

Нет независимой AML базы. Марокканские регулятивные нормы применяются в управляемых областях.

AML надзорный орган

Нет независимой системы идентификации

Н/Д — спорная территория, управляемая Марокко

ограниченный

Спорная территория без независимой суверенной IDV системы. Управляемые Марокко области используют марокканский гражданский реестр и национальные системы удостоверений личности. Лагеря беженцев сахрави в Алжире используют регистрацию UNHCR.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Западная Сахара

AML структура

Управляемые Марокко области (приблизительно 80%):

Под надзором Нет независимой AML базы. Марокканские регулятивные нормы применяются в управляемых областях.

Западная Сахара не имеет суверенного правительства, признанного Организацией Объединенных Наций. Правовая и регулятивная среда полностью зависит от того, какая власть управляет данной областью:

Защита данных

Нет независимого закона о защите данных

Под надзором Национальное управление по защите данных

Не применяется независимый закон о защите данных. Марокканский закон о защите данных (Закон 09-08, исполняемый CNDP) применяется в управляемых областях. Данные, генерируемые в лагерях UNHCR, подпадают под политики защиты данных UNHCR и алжирское право.

Штрафы за несоблюдение

- Риск санкций. Некоторые юрисдикции и организации рассматривают экономическую деятельность в Западной Сахаре как выгодную для оккупирующей силы, создавая потенциальные триггеры санкций и этического скрининга.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Западная Сахара

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Любой финтех, обслуживающий клиентов в управляемой Марокко Западной Сахаре, следует марокканскому KYC потоку:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Не применимо. Не существует специального криптовалютного регулирования для Западной Сахары независимо. Марокканские регулятивные нормы (которые фактически запрещают торговлю криптовалютами) применяются в управляемых областях.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Не применимо. Не существует лицензионной базы для iGaming в Западной Сахаре.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Любая деятельность маркетплейсов в управляемых областях следует марокканскому коммерческому праву и KYC требованиям.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Западная Сахара

В управляемых Марокко областях CNIE является биометрической смарт-картой с сохраненными на чипе отпечатками пальцев и изображениями лиц, поддерживающей NFC-верификацию. За пределами управляемых Марокко областей не существует биометрической инфраструктуры идентификации. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Западная Сахара

Является ли дистанционная верификация личности законной в Западной Сахаре?

Да. Западная Сахара разрешает дистанционную KYC регистрацию в рамках своей национальной AML базы, включая верификацию документов, биометрический liveness и видео-идентификацию там, где это требуется регулятивными нормами.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Западной Сахаре?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Западной Сахаре, плюс 14,000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Западной Сахаре?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Западной Сахары?

Да. Didit проверяет по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Западной Сахаре.

Требуется ли биометрический liveness?

Большинство регулируемых секторов в Западной Сахаре требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение liveness для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированный ISO 30107-3 PAD Level 2 liveness.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований в Западной Сахаре?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, liveness, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Западной Сахары, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.

Поддерживает ли Didit возрастную верификацию для iGaming в Западной Сахаре?

Да. Didit предоставляет возрастную верификацию на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Западной Сахаре.