根西岛的身份验证
执行摘要。根西岛是英国皇家属地和主要国际金融中心，人口约63,000。其AML/CFT框架是全球最强的之一——MONEYVAL的评估确认根西岛通过了所有40项技术合规建议，是全球极少数实现这一目标的司法管辖区之一。根西岛金融服务委员会（GFS
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
根西岛人口约63,000，巴利维克还包括奥尔德尼岛和萨克岛。尽管人口很少，但它是管理约3000亿英镑基金资产的顶级国际金融中心。推动KYC需求的关键垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML监管机构
根西岛政府——登记官长
受限
登记官长管理出生、婚姻和死亡记录。无单独的国民身份证——英国护照或根西岛驾驶执照用作主要身份证件。皇家属地拥有自己的民
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由全面的AML/CFT框架。根西岛金融服务委员会监管
- Disclosure (Bailiwick of Guernsey) Law 2007——主要的AML/CFT法规，建立可疑活动报告和合规义务的法律框架。- Regulation of Fiduciaries, Administration Businesses and Company Directors, etc. (Bailiwick of Guernsey) Law 2020——管理信托许可，包括2025年9月PTC改革。- GFSC Handbook on Countering Financial Crime (AML/CFT/CPF)——2024年7月更新。规定详细的CDD、EDD、持续监控和报告
数据保护
由国家数据保护机构监管
Data Protection (Bailiwick of Guernsey) Law 2017与EU GDPR保持一致。根西岛获得EU充分性决定，允许与EU/EEA自由数据流动。向其他司法管辖区的传输需要适当保障措施（标准合同条款、有约束力的公司规则或同意）。ODPA
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描英国护照或其他ICAO合规旅行证件。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍，与文件肖像匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、国籍、文件号码、到期日期。4. PEP和制裁筛
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
GFSC目前不在专门制度下许可加密交易所，但基于DLT的业务可能需要注册。任何涉及虚拟资产的金融服务必须遵守GFSC Handbook on Countering Financial Crime。完整CDD、高风险客户EDD和持续监控
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
在根西岛获得许可的在线赌博运营商（通过奥尔德尼赌博控制委员会AGCC）必须执行：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
在根西岛受监管的市场和金融科技平台遵循标准GFSC CDD要求：文件验证、PEP/制裁筛查和与风险相称的持续监控。
生物识别活体检测
根西岛居民持有的英国护照包含生物识别芯片（ICAO 9303，NFC可读），带有面部图像和指纹数据。对英国护照持有者技术上可行基于芯片的验证。对国际客户，方法取决于签发国的文件技术。ISO 30107-3合规的活体检测是远程入网的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。根西岛在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证根西岛签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖根西岛的所有AML义务。
根西岛大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合根西岛的加密监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于根西岛iGaming监管要求。
